資産運用の相談サービス「ウェルスコーチ」が注目を集めています。
無料でプロに相談できる手軽さが魅力ですが、不動産投資への誘導や営業色の強さに不安を感じる声も。
この記事では、ウェルスコーチの評判やメリット・デメリット、他社との違いをわかりやすく解説します。
ウェルスコーチの評判まとめ【結論】
ウェルスコーチは「無料相談ができる手軽さ」が魅力のサービスですが、その裏には注意すべきポイントも存在します。
利用する前に、メリットとデメリットをしっかり理解しておくことが大切です。
1．相談は無料だが不動産投資の誘導が多め
ウェルスコーチでは、無料で家計診断や資産運用の相談ができますが、その後に不動産投資を勧められるケースが多く見られます。
特にワンルームマンション投資の提案が多く、提携している不動産会社を紹介される流れが一般的です。
初回は無料でも、最終的には高額な不動産商品を購入する可能性があるため、「無料＝リスクゼロ」とは言えません。
2．口コミは公式のみで、第三者評価は少ない
ウェルスコーチの口コミは、公式サイトに掲載されている内容が中心です。
SNSやGoogleレビューなどの第三者評価は非常に少なく、実際の利用者の生の声が確認しづらい状況です。
ポジティブな口コミが並ぶ一方で、外部の中立的な評価が不足しているため、信頼性を測る上ではやや不安が残ります。
慎重な情報収集が求められます。
3．サブリース契約や価格には要注意
ウェルスコーチで紹介される物件の多くは、サブリース契約がセットになっている場合があります。
サブリースは家賃保証がある一方で、契約解除が困難であったり、家賃が一方的に下げられるリスクもあります。
また、提案される物件価格が相場より高いケースも報告されており、価格の妥当性を自分で見極めることが非常に重要です。
ウェルスコーチとは？サービスの概要を解説
ウェルスコーチとは、ファイナンシャルプランナー（FP）による無料の家計診断や資産運用アドバイスをオンラインで提供するサービスです。
利用者の収支や将来のライフプランに基づき、最適な運用商品（不動産、保険、投資信託など）を提案します。
特に不動産投資を中心とした提案が多く、投資初心者でも気軽に相談できるのが特徴です。
ただし、提携不動産会社の紹介が前提となる場合もあり、営業要素が含まれる点には注意が必要です。
1．株式会社RichroMartと株式会社オズビジョンの運営混同に注意
ウェルスコーチの運営会社については情報がやや混乱しています。
一部の媒体では「株式会社RichroMart」、他では「株式会社オズビジョン」と記載されており、実際にはどちらが主体なのかが明確にされていません。
サービスの利用にあたっては、公式サイトで運営元をよく確認し、信頼できる企業かどうかを見極めましょう。
2．ファイナンシャルプランナーによる無料家計診断とは
ウェルスコーチでは、FP（ファイナンシャルプランナー）による無料の家計診断を受けられます。
収支や資産状況、ライフプランをもとに、最適な資産運用プランを提案してくれるのが特長です。
初心者でも気軽に相談でき、将来の不安を解消する第一歩としては有効ですが、提案内容を鵜呑みにせず、自分でも調べる姿勢が重要です。
3．資産運用商品の紹介から面談の流れまで
診断後は、資産運用のプロとオンラインで面談を行い、投資信託、保険、不動産など複数の運用商品の中から提案を受けます。
面談は30分〜60分程度が目安で、スムーズな相談が可能です。
ただし、多くのユーザーは最終的に不動産投資を勧められる流れとなっており、提案の偏りには注意が必要です。
4．不動産投資が提案される仕組み
ウェルスコーチは資産運用の中でも特に不動産投資の提案が多い傾向があります。
これは、提携先である不動産会社への送客によって、収益モデルが成り立っているからです。
特典付きの面談やギフトプレゼントも、この流れを強化する手段と考えられます。
つまり、ウェルスコーチは「相談無料の不動産営業の入り口」として機能している面があると言えるでしょう。
ウェルスコーチの良い評判・口コミ
ウェルスコーチには「家計を見直せた」「初心者でも安心して相談できた」といった好意的な口コミも見られます。
特に、資産運用に不安を持つ初心者層からの評価が高く、相談のしやすさやFPの丁寧な対応が好感を持たれています。
ただし、これらの声の多くは公式サイト上のものであり、内容を参考程度に捉える姿勢も重要です。
1．家計の見直しに役立ったという声
「保険を見直して毎月の支出が減った」「生活に余裕ができた」など、家計改善に繋がったという声が目立ちます。
ウェルスコーチの家計診断では、支出のムダや過剰な保険加入などを指摘してもらえるため、家計の棚卸しに役立つと評判です。
プロの視点からのアドバイスは、自分では気づけない改善点を教えてくれると好評です。
2．初心者でも不動産投資を始められたという事例
不動産投資に不安があった人が、丁寧な説明を受けて一歩踏み出せたという事例もあります。
紹介された物件の利回りやエリア情報を具体的に教えてもらえたこと、サポート体制が整っていたことから、安心して購入に踏み切れたという声も。
特に、資産運用が初めての方にとって、相談できる相手がいる点は心強いようです。
3．FPの説明が丁寧で分かりやすいとの評価
「専門用語をかみ砕いて説明してくれた」「質問にも誠実に対応してくれた」と、FP（ファイナンシャルプランナー）の対応力に対する高評価も見られます。
知識ゼロの状態でも理解できるように配慮してくれるため、資産運用のスタート地点としては好感を持たれています。
対応の質がサービス全体の信頼感にもつながっているようです。
ウェルスコーチの悪い評判・口コミとその信憑性
一方で、ウェルスコーチには不安や懸念の声もあります。
特に第三者の口コミが少ないことや、提案内容の偏り、営業色の強さに疑問を感じるユーザーもいます。
情報の信頼性や透明性が不十分な場合、自分の判断力がより重要になるため、事前に十分な下調べが必要です。
1．SNSやGoogle上に第三者の口コミが少ない
ウェルスコーチに関する口コミは、ほとんどが公式サイト内に限られており、SNSやレビューサイトでは実体験の声がほぼ見当たりません。
情報源が限定されているため、偏った印象を受けるリスクがあります。
信頼性を高めるためには、他の相談サービスと比較したり、第三者の意見を探す努力が求められます。
2．紹介される不動産会社が限られている懸念
相談の結果、紹介される不動産会社が特定の提携先に偏っているという指摘もあります。
たとえば「青山メインランド」など、一部の不動産会社を優先して紹介されることが多く、選択肢の幅が狭くなる可能性があります。
提案が中立的かどうかは慎重に判断すべきポイントです。
3．営業目的の面談に違和感を感じる人も
無料相談という名目であっても、実際は不動産投資の営業目的だと感じたという声もあります。
源泉徴収票の提出が必要な点や、Amazonギフト券などの特典が条件付きであることから、「本当に中立なアドバイスなのか？」と疑問を持つ人も。
営業に慣れていない方は、あらかじめ心構えを持って臨むと良いでしょう。
ウェルスコーチのメリット・おすすめできる理由
ウェルスコーチは、無料で何度も相談できることや、豪華な特典、営業ストレスの軽減策など、初心者にとって利用しやすい点が多くあります。
特に「資産運用が初めて」という方にとっては、最初のステップとして試す価値のあるサービスです。
1．無料で複数回相談できる
ウェルスコーチの相談は1回限りではなく、複数回の面談にも無料で対応しています。
家計診断や資産運用アドバイスを何度でも受けられるため、時間をかけてじっくり検討したい方にも最適です。
費用をかけずに専門家の意見を聞けるのは、資産運用初心者にとって大きなメリットです。
2．アマギフ最大6万円など特典が多い
条件を満たすことで、最大6万円分のAmazonギフト券がもらえる特典があります。
面談実施や資料提出などいくつかの条件がありますが、無料相談に加えて特典までもらえる点はお得感があります。
ただし、金額や条件はキャンペーンごとに異なるため、利用前に確認が必要です。
3．「お断り代行制度」で営業ストレスが少ない
提案された商品を断るのが苦手な人に嬉しいのが「お断り代行制度」です。
直接担当者に伝えなくても、運営側が代わりに断ってくれる仕組みになっています。
勧誘や営業に抵抗がある方でも、心理的負担を減らしながら相談できるのがポイントです。
4．全国対応・オンラインで完結できる
ウェルスコーチは日本全国どこからでも利用可能で、すべての相談がオンラインで完結します。
移動の手間がなく、自宅や職場から気軽に相談できる点は忙しい社会人にとって大きな利点です。
ネット環境があれば地方在住でも平等にサービスを受けられます。
ウェルスコーチのデメリットと注意点
メリットが多い一方で、ウェルスコーチには注意すべきポイントも存在します。
特に、提案の内容や情報の透明性、ギフト目的の利用などは冷静に判断する必要があります。
事前に知っておくことで、後悔のない選択ができるようになります。
1．実質的に不動産投資への誘導が多い
表向きは資産運用全般の相談サービスですが、実際には不動産投資の提案が中心となるケースが多いです。
特にワンルームマンション投資をメインに勧められる傾向が強く、「不動産ありき」の流れに違和感を感じる人もいます。
提案の意図を見極めることが大切です。
2．提携先の不動産会社にバイアスがかかる可能性
紹介される不動産会社は、特定の提携企業に限られていることが多く、中立的な選択肢が提示されにくい点が懸念されます。
必ずしも「最も良い会社」を紹介されるとは限らず、紹介料などの裏事情が価格や提案内容に影響している可能性もあります。
3．サブリース契約は基本NG
サブリース契約は家賃保証があるように見えますが、実際には「家賃の減額」「解約が困難」などのリスクが多く、トラブルが頻発しています。
ウェルスコーチで紹介される物件にサブリースが含まれる場合は、特に注意が必要です。
慎重に契約内容を確認しましょう。
4．広告費が物件価格に転嫁される可能性あり
ポイントサイトやアマギフを使った高額な集客コストが、最終的に物件価格に上乗せされている可能性があります。
見た目のお得さに惑わされず、「その価格は適正か？」という視点を持つことが重要です。
広告費の裏側にも目を向けましょう。
5．ギフト目的の利用者に注意（条件が厳しい）
アマギフなどの特典を目当てにサービスを利用する人も増えていますが、受け取りには厳しい条件（年収、勤続年数、源泉徴収票の提出など）が設定されています。
条件を満たさずに利用しても特典が得られない可能性があるため、安易に飛びつかず、内容をよく確認しましょう。
ウェルスコーチの利用の流れと面談の実態
ウェルスコーチの利用はすべてオンラインで完結し、簡単な診断からプロとの面談までスムーズに進みます。
ただし、面談に進むには提出書類や属性条件がある場合もあるため、流れを事前に把握しておくことが大切です。
以下では、具体的なステップと実際の面談内容について解説します。
1．診断から面談までのステップ
まずは公式サイトで「家計診断」を受けることからスタートします。
質問に答えるだけで簡単に診断結果が表示され、数分以内に面談予約の案内が届きます。
希望日時を選ぶと、FP（ファイナンシャルプランナー）とのオンライン面談が設定され、そこから本格的なアドバイスが受けられます。
2．提出が求められる情報（源泉徴収票など）
面談前後に、以下のような情報の提出が求められる場合があります。
- 源泉徴収票（前年度分）
- 年収や勤務先の情報
- 投資目的や希望条件
特に、ギフトキャンペーンに参加するには「年収500万円以上」「社会人歴3年以上」などの条件をクリアしていることが必要とされるケースが多いです。
3．相談の所要時間や面談内容の詳細
面談は一般的に60分前後で行われ、家計の現状確認・ライフプラン・投資経験の有無などをヒアリングした上で、最適な運用商品を提案されます。
不動産・保険・投資信託など幅広く紹介される一方、不動産の比重が高めなのが特徴です。
相談内容に応じて、2回目以降の面談が案内されることもあります。
4．営業トークや勧誘はある？体験談を元に検証
「無理な勧誘はない」と公式ではうたわれていますが、体験談をもとに見ると、営業要素がゼロというわけではありません。
面談の中で「購入を前提とした説明」を受けたり、「特定の不動産会社を強く勧められる」ケースも報告されています。
納得いかない場合は「お断り代行制度」を活用しましょう。
ウェルスコーチと他の無料相談サービスを比較
ウェルスコーチ以外にも、無料で資産運用や不動産投資の相談ができるサービスは多数存在します。
ここでは、代表的な3つのサービスと比較しながら、それぞれの特徴や違いを解説します。
比較を通じて、自分に合ったサービス選びの参考にしてください。
1．GA technologies／イエベスト
イエベストは、GA technologiesが運営する不動産投資マッチングサービスです。
複数の不動産会社の提案を一括比較できるのが特長で、ウェルスコーチのように特定の会社を紹介される形ではありません。
より中立的な立場からの比較検討が可能です。
2．お金のデザイン／THEO（テオ）
THEOは、ロボアドバイザーによる資産運用サービスで、人との面談ではなく自動で投資プランを組んでくれます。
ウェルスコーチとは異なり、不動産提案はなく、完全に金融商品のみで構成されるのが特徴です。
運用手数料がかかる代わりに勧誘は一切ありません。
3．IFA型の資産運用アドバイザーとの違い
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、特定の金融機関に属さず中立的な立場で資産運用の助言を行います。
ウェルスコーチのように「提携企業ありき」の提案ではなく、顧客の利益を最優先にしたアドバイスを期待できます。
ただし、IFAにも相性の差があるため事前の見極めが重要です。
4．比較表で違いを一目でチェック！
| サービス名 | 相談形式 | 提案対象 | 中立性 | 特徴 |
|---|---|---|---|---|
| ウェルスコーチ | オンライン面談 | 不動産・保険など | △ 提携企業にバイアスあり | 無料相談・特典あり |
| イエベスト | 電話・面談 | 複数不動産会社 | ◯ 複数社比較可能 | 中立的な一括比較型 |
| THEO（テオ） | 自動診断（ロボアド） | 金融商品中心 | ◯ 完全自動で中立 | 不動産提案なし、手数料あり |
| IFAアドバイザー | 対面 or オンライン | 金融商品・保険など | ◎ 顧客本位で中立 | プロによる柔軟な提案 |
ウェルスコーチはこんな人におすすめ／おすすめしない人
ウェルスコーチは、誰にとっても便利なサービスというわけではありません。
ここでは、どんな人に向いていて、どんな人には不向きかを分かりやすく紹介します。
1．おすすめできる人の特徴（例：資産運用初心者・不動産投資に興味あり）
以下のような方には、ウェルスコーチの利用がおすすめです。
- 資産運用を始めたいけど、何から手をつければいいかわからない人
- 不動産投資に興味はあるが、知識や経験がなくて不安な人
- 無料で家計診断やアドバイスを受けてみたい人
- FPと直接話して、自分に合った運用プランを知りたい人
最初の一歩を踏み出したい初心者層にとって、利用価値は高いと言えます。
2．おすすめできない人の特徴（例：サブリース希望、営業が苦手など）
逆に、以下のような人はウェルスコーチの利用に慎重になるべきです。
- 営業トークや勧誘が苦手で、強く言われると断れない人
- サブリース契約を前提に不動産投資を考えている人
- 複数の不動産会社から中立的に比較検討したい人
- 高額商品の提案をされることに抵抗がある人
営業要素や紹介先の偏りが気になる方は、他の中立的なサービスと比較しながら判断するのが良いでしょう。
よくある質問（FAQ）
ウェルスコーチを初めて利用する方がよく抱える疑問をまとめました。
安心して利用するために、事前に確認しておきましょう。
まとめ：ウェルスコーチを利用する前に押さえておくべきこと
ウェルスコーチは、資産運用初心者が無料で専門家に相談できる便利なサービスです。
特に、不動産投資に興味がある人には向いています。ただし、提案内容に偏りがあったり、営業要素がある点には注意が必要です。
相談は無料でも、最終的には高額な商品を契約することもあるため、「自分で調べる力」「提案を見極める目」を持って利用することが大切です。
特典やキャンペーンに惹かれすぎず、冷静に判断しましょう。
不安がある場合は、他社サービスと比較したり、複数の意見を聞いた上で決断することをおすすめします。
